Инвестиции в Сбербанке для физических лиц: тарифы, условия и отзывы

Места

Суть «Сбербанк Инвестор»

«Сбербанк Инвестор» – это удобный и понятный сервис с простым интерфейсом, в котором смогут разобраться даже новички.

Основная задача приложения Сбербанк Инвестор – это доступность, без скачивания и установки сложных программ.

«Сбербанк Инвестор» рассчитан скорее на новичков и начинающих трейдеров. Как любой сервис имеет ряд достоинств и недостатков, которые нужно обязательно учитывать при выборе.

Достоинства:

  1. надежность и государственная поддержка;
  2. простота открытия счета, понятный и простой интерфейс приложения, возможность дистанционного пополнения в любое время;
  3. ИИС – инвестиции с минимальными рисками и возможностью налоговых вычетов
  4. обучающие программы, наличие демоверсии;
  5. возможность приобретения готового инвестиционного портфеля
  6. выгодно – инвестиционный доход выше, чем у вкладов
  7. почти мгновенное зачисление денег на счет
  8. безопасность – все действия клиента в приложении дополнительно подтверждаются кодом из СМС сообщения, поэтому купить или продать акции по ошибке невозможно.

Минусы:

  • стоимость обслуживания – зачастую именно размеры комиссий вызывают наибольшее количество нареканий пользователей;
  • ограниченный доступ. Сбербанк не предоставляет возможность участвовать в торгах Санкт-Петербургской биржи;
  • нет «биржевого стакана» — цифрового отображения котировок на бирже, что не позволяет инвестору проанализировать ситуацию и спрогнозировать варианты развития событий;
  • невысокая доходность ИИС при минимальных вложениях.

Услуги и инструменты торговли

БКС предлагает своим клиентам следующие виды услуг:

  • Брокерское обслуживание.
  • Открытие ИИС.
  • Доступ к программам для самостоятельного трейдинга.
  • Аналитическое сопровождение.
  • Доверительное управление.
  • Помощь в формировании инвестиционных стратегий и идей.
  • Обучение.

Компания предоставляет полный доступ к торгам на фондовом, срочном и валютном рынках Московской и Санкт-Петербургской бирж, а также на фондовых биржах NYSE, NASDAQ, Лондонской и Франкфуртской фондовых биржах.

Также БКС брокер позволяет инвестировать в бумаги на стадии их первичного размещения. При этом стоит заранее подавать заявки на участие в IPO эмитента и уточнять данную возможность по каждому конкретному случаю.

У брокера доступно и информационное сопровождение в виде ежедневной аналитики, семинаров, обучения и торговых идей.

Среди дополнительных услуг можно выделить:

  • «Биржевой тренер», который опционально подключается к тарифному плану. При этом клиенту предоставляется собственный менеджер, который оказывает поддержку в принятии инвестиционных решений.
  • Возможность подключения к демонстрационной версии торгов (демо- счет).
  • Образовательная площадка.

Программное обеспечение

Клиентам БКС доступно довольно широкое разнообразие торговых терминалов. Если не считать мобильные и web-версии, перечень представлен следующими платформами:

  • QUIK.
  • MetaTrader 5.
  • Trust Manager.
  • Tradematic Trader.
  • Tradematic Strategy Trader FIX.
  • TSLab.
  • CQG Trader.
  • CQG QTrader.

QUIK в минимальной комплектации предоставляется бесплатно при наличии на счету активов стоимостью от 30 тысяч рублей. Если сумма меньше, то площадка оплачивается по тарифу 300 рублей в месяц за вычетом торговых комиссий.

При пользовании пакетом для автоматической торговли TSLab расходы составят от 3450 до 5450 рублей в месяц, не считая платы за шлюзы для высокочастотной торговли (до 900 тыс. транзакций в секунду).

Еще по теме  Кэшбэк за еду: 20 самых выгодных карт для покупки продуктов

Как отдельная опция доступна аренда сервера под размещение ПО для алготрейдинга.

Как начать работать с приложением?

Для начала необходимо открыть брокерский счет. Это можно сделать в приложении «Сбербанк Онлайн» или оставив заявку на сайте.

Во втором случае нужно будет единожды посетить отделение банка, чтобы оформить счет.

Условия и тарифы

Предлагаются 2 варианта, которые отличаются стоимостью обслуживания, набором доступных сервисов.

 «Самостоятельный»

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц: тарифы, условия и отзывы

Для начинающих инвесторов, с минимальными издержками при совершении сделок.

В пакет не входит услуга аналитической поддержки. Поэтому разбираться в тонкостях инвестирования придется самостоятельно.

Особенности:

  • бесплатное открытие счета и подключение СМС информирования;
  • стоимость идентификатора для записи ключей на базе USB-key – 1900 рублей, при смене тарифа – бесплатно
  • комиссия по сделкам на Московской бирже зависит от оборота в день: 0,06 до 1 млн. рублей (включительно), 0,035 % при общей сумме сделок от 1 до 50 млн. рублей, 0,018 – при обороте свыше 50 млн. рублей.
  • комиссия за валютные операции – 0,2 % при сумме сделок за день до 100 млн. в рублевом эквиваленте, свыше – 0,02 %
  • подача поручений Инвестором на совершение/ отмену сделок по телефону – 150 рублей, начиная с 21 поручения в течение месяца.

«Инвестиционный»

Подходит для активных инвесторов. В тариф входит доступ к порталу Sberbank Investment Research. На котором публикуются обзоры, прогнозы российских, международных, фондовых и других рынков.

Особенности:

  1. комиссия по сделкам с ценными бумагами, совершенными на МБ, составляет 0.3%;
  2. сделки по валютным операциям 0.2%;
  3. сделки на внебиржевом рынке – 1,5 % (покупка) и 0.1% (продажа).

Внимание: размер комиссии взимается из расчета суммарного оборота по сделкам за 1 торговый день.

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц

Профессиональным трейдерам скорее всего данный тариф будет не интересен из-за довольно высоких комиссий, а вот новички могут извлечь много полезной информации.

У БКС огромная линейка тарифных планов, каждый из которых настроен на профиль инвестора и те инструменты, которыми он планирует пользоваться.

На сайте брокера представлено 4 основных тарифа.

Тариф ИНВЕСТОР ТРЕЙДЕР ИНВЕСТОР ПРО ТРЕЙДЕР ПРО
Описание Для клиентов с небольшим числом сделок Для активных клиентов, торгующих на нескольких площадках Выгоден для клиентов с активами от 900 тысяч рублей Для активных клиентов, торгующих на конкретных площадках
Комиссия 0,3 от суммы сделки 0,015 – 0,05 % 0,015 – 0,3 % 0,015 – 0,045 %
Доступные площадки Фондовый, валютный, срочный рынки Мосбиржи, СПБ биржа, международные площадки
Фиксированное вознаграждение 99 рублей в месяц при наличии операций
Включенные терминалы Приложение «Мой брокер» бесплатно

Минимальная сумма для начала работы

При открытии в офисе нужно заполнить на сайте форму регистрации, указав имя, номер телефона и адрес электронной почты. По указанному номеру перезвонит менеджер и пригласит на личную встречу.

При открытии счета онлайн понадобится предоставить скан или фото паспорта, электронный адрес и телефон для смс-подтверждения.

ПЛЮСЫ МИНУСЫ
Многолетний опыт работы Недостаточное качество обслуживания клиентов
Высокий рейтинг надежности Высокая рекомендованная минимальная сумма инвестирования
Лицензия Центробанка Довольно высокие комиссии
Хорошее программное оснащение Отсутствие лицензии форекс-дилера, из-за чего нет выхода на Forex
Широкая линейка тарифов
Наличие биржевого тренера
Наличие демо-версии торгового счета
Качественная аналитика
Образовательная площадка
Собственные торговые идеи
Еще по теме  Условия оформления полиса ОСАГО в Юхнове только проверенные и надежные страховщики

Как такового минимального порога не существует. Инвестиции в Сбербанке для физических лиц можно начать использовать сразу же, при этом при открытии счета немедленного пополнения не требуется.

Но стоит учитывать, что ограничения по сумме действуют на самой бирже.

Инвестирование через управляющую компанию БКС

Услугами УК БКС пользуются 35 тысяч клиентов. Общая стоимость активов в управлении – 19 млрд рублей.

Управляющая компания БКС предлагает вкладываться в ПИФы. На текущий момент в компании один ЗПИФ недвижимости «НПФ» и 9 открытых фондов:

  • Основа.
  • Империя.
  • Перспектива.
  • XXII век.
  • Драгоценные Металлы.
  • Российские Акции.
  • Международные Облигации.
  • Российские Еврооблигации.
  • Фундаментальный Выбор.

Минимальная сумма инвестирования – 50 тысяч рублей. Максимальная – 3 млн.

Сроки инвестирования могут быть разными – от 3 месяцев до 3 лет.

Доходность за 3 года варьируется от 23 до 65 %.

Как пополнить?

Чтобы пополнить брокерский счет, можно воспользоваться следующими способами:

  1. Пополнить рублевый счет можно через приложение «Сбербанк Онлайн» с любого счета или карты.
  2. Денежные средства в иностранной валюте можно внести через отделения Сбербанка, либо переводом из стороннего банка. Гарантированное зачисление на счет клиента – сутки. Но, как правило, деньги поступают намного быстрее, в течение нескольких часов.

Обучение и аналитика

Условия и тарифы

Финансовая группа БКС предлагает серию образовательных программ в виде семинаров и вебинаров, рассчитанных как на новичков, так и на более опытных трейдеров.

Есть бесплатные вебинары, носящие ознакомительный характер. Семинары построены более основательно, состоят из нескольких дней занятий.

Полный очный курс «Основы биржевого дела» стоит 8 тысяч рублей за 10 занятий. Он проходит в очной форме и включает теоретические лекции и практические занятия.

Как изменить тариф?

В случае, если текущий тариф не устраивает (высокие комиссии, ненужные опции) или нет необходимости в использовании аналитики Сбербанка, то самый оптимальный вариант – тариф «Самостоятельный».

Сменить тариф можно без визита в офис в приложении Сбербанк Онлайн. Для это нужно:

  1. войти в личный кабинет;
  2. в меню «Прочее» перейти во вкладку «Брокерское обслуживание»;
  3. во вкладке «Управление счетами», выбрать нужный;
  4. поменять тарифный план.

После необходимо подтвердить совершенные изменения и сохранить.

Отзывы клиентов

Ввиду большого опыта работы БКС отзывов в сети достаточно. Но не все они обоснованы и отражают реальную работу брокерской компании.

Еще по теме  Сравнение условий оформления ОСАГО в надежных страховых компаниях Асино

Есть пользователи, забывающие учесть тот факт, что рынок – есть рынок, и все риски инвестор берет в любом случае на себя.

Есть категория откликов, в которых клиенты УК пытаются переложить свои просадки на плечи управляющего, не беря во внимание, что в рассматриваемый промежуток времени определенные показатели реально снижались на рынке.

Но есть и вполне обоснованные претензии. В частности, это касается формального и небрежного отношения к клиентам со стороны техподдержки. Пользователи часто ссылаются на невозможность войти в торговый терминал из-за отсутствия смс с кодом.

Понятие инвестиционной стоимости

ИИС – это специальный брокерский счет, для которого действуют налоговые льготы. Причем инвестор может самостоятельно выбирать вариант налогового вычета:

  • Освобождение всех доходов от ценных бумаг за 3-летний период действия счета. Подходит для активных инвесторов, поскольку сумма возврата не ограничена.
  • Возврат до 13% в год с вложенных в ИИС денежных средств на сумму до 400 тыс. рублей. Максимальный размер вычета – 52 тыс. рублей в год.

Открыть индивидуальный инвестиционный счет могут физические лица, резиденты РФ на срок не менее, чем 3 года.

Для новичков предусмотрено обучение на бесплатных семинарах и вебинарах. Тренеры объяснят, как правильно сформировать инвестиционный портфель, снизить риски, повысить доход.

Что же такое инвестиционная стоимость? Данный термин следует отличать от рыночной цены, так как это абсолютно разные понятия.

Рыночная стоимость какого-либо объекта – это цена, за которую его можно продать, обменять, купить. То есть это его фактическая оценка. Инвестиционная стоимость – это совсем другое. Данный термин отражает будущие доходы для каждого конкретного инвестора. При этом будущая выгода приводится к настоящему времени.

То, что инвестиционная цена разная для различных инвесторов вполне обосновано и легко объяснить. Каждый конкретный инвестор вкладывает определенное количество денежных средств в объект. Каждый из них имеет различный объем вкладов. Также для каждого отдельного финансового субъекта будет разным уровень рисков. Соответственно, прибыль от объекта инвестирования будет тоже разная.

Данный вид стоимости может идти вразрез с рыночной. Случается это по такой причине: предполагаемые доходы от объекта могут быть выше рыночной цены предприятия или ниже. Это субъективная мера оценки актива. Она отражает намерения вкладчика, которые не связаны с куплей-продажей и любой коммерческой деятельностью относительно объекта.

Подводя итоги

БКС брокер – один из лидеров отрасли. Он предлагает не самые конкурентные комиссии, особенно для торговли нестандартными инструментами, Каких-то инновационных решений компания не предлагает.

Но плюсов у компании, несомненно, достаточно много.

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц: тарифы, условия и отзывы

В частности, у БКС заслуживают отдельного внимания некоторые технические решения для высокочастотного трейдинга. Именно этот факт делает БКС лидером отрасли, ведь более 50% всего объема сделок на московской бирже делают высокочастотные трейдеры.

Оцените статью
Все о путешествиях
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.