Поставьте на паузу расходы, а не бизнес

Советы

Разговор с менеджером

В течение 30 минут мне перезвонил менеджер Точки. Спросил о форме бизнеса, системе налогообложения и для ускорения процедуры регистрации паспортные данные, ИНН и данные нового ИП — ОГРНИП и дату регистрации. Больше ничего рассказывать не пришлось — остальную информацию банк проверил сам.

Через некоторое время пришло СМС из банка о том, что заявка принята.

Письмо с реквизитам

Еще через несколько минут на E-Mail пришло письмо с реквизитами забронированного счета.

Валютный контроль

Стоимость услуг валютного контроля зависит от суммы операции, действующего пакета РКО и типа самой услуги.

Комплексная услуга «ВЭД-ассистент» предполагает следующие комиссии (без НДС):

  • 0,3% (минимум 700, максимум 20 000 р.) для пакетов «Необходимый минимум» и «Золотая середина»;
  • 0,2% (минимум 700, максимум 15 000 р.) с операции для пакета «Всё лучшее сразу».

Стандартная процедура контроля:

  • для сумм до 150 тыс. р./месяц — 350 р./месяц (первая транзакция на сумму до 20 тыс. р. — бесплатно);
  • свыше 150 тыс. р./месяц — 0,15% (минимум 350 р.), для пакета «Всё лучшее сразу» — 0,12% (минимум 350 р., максимум — 9500 р.).

За каждый исходящий перевод взимается дополнительная комиссия — 20-30 долларов США (в зависимости от валюты и направления).

Главные преимущества

Преимущества сотрудничества с Точка банком:

  1. Устанавливая выгодные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание, банк тем самым привлекает к себе не только крупные компании, но и представителей малого бизнеса. Для каждого из них менеджеры подбирают выгодный тарифный план, это помогает клиенту комфортно работать.
  2. Зарплатный проект уникален тем, что по нему не предусмотрено комиссионных сборов. Кроме этого, клиенты получают бесплатную пластиковую карту — ни за выпуск, ни за обслуживание платить не придется. Удобно и то, что Точка банк самостоятельно ведет учет налогов и своевременно списывает их.
  3. Точка банк обладает лучшей мультибанковской системой. Под ней подразумевается распределение сбережений клиента небольшими частями по разным банкам. Благодаря этому обеспечивается наибольшая степень надежности депозитов. Преимущество системы в том, что при малейшем подозрении клиент самостоятельно переводит свои средства в любой понравившийся ему банк, входящий в группу «Открытие».
  4. Операции с иностранными валютами выгодны, так как курсы весьма лояльны. К тому же клиент может контролировать текущий курс валют.
  5. Постоянно ведется работа по улучшению функционала, разрабатываются новые услуги и функции для предпринимателей разных уровней.

Депозиты

Кроме расчётного можно открыть депозитный счёт, на который вы будете получать проценты. Чтобы попробовать эту услугу, можете открыть счёт на сутки «Овернайт» под 4,5% годовых. Для этого вам потребуется от 100 тыс. рублей.

Предлагаем ознакомиться с остальными тарифами:

Тариф Траектория роста Срочный Валютный
Срок от 2 до 44 дней от 31 до 365 дней
Сумма от 100 тысяч рублей от 2000 долларов
Пополнение и частичное снятие нет
Процент
  • До 15 дней — 1,7%.
  • От 16 до 31 дня — 2,75%.
  • От 31 до 44 дней — 3,25%.
  • От 31 до 60 дней — 5,7%.
  • От 61 до 90 дней — 5,79%.
  • От 91 до 180 дней — 5,85%.
  • От 181 до 270 дней — 5,90%.
  • От 270 до 365 дней — 5,85%.
  • До 60 дней — 0%.
  • От 61 до 90 дней — 0,05%.
  • От 91 до 180 дней — 0,35%.
  • От 181 до 270 дней — 0,7%.
  • От 270 до 365 дней — 0,9%.
Еще по теме  Потребительский кредит в Хоум Кредит Банке — условия кредитования физических лиц

Заявку на депозит можно подать в рабочий день с 7 утра до 5 вечера.

Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ип)

  1. Паспорта:
    • Индивидуального предпринимателя.;
    • Лиц, имеющих право распоряжения деньгами помимо Индивидуального предпринимателя (при наличии).
  2. Если с момента регистрации ИП прошло более3-хмесяцев — документы о финансовом положении (на выбор):
    • Годовая бухгалтерская отчётность.
    • Годовая налоговая декларация.
    • Аудиторское заключение.
    • Справка (в оригинале) об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.

Документы для открытия счёта юридическому лицу (ооо)

  1. Устав
  2. Протокол об избрании или продлении полномочий руководителя юридического лица.
  3. Сведения об участниках (акционерах), у которых размер участия в уставном капитале более 25%:
  4. Паспорта:
    • руководителя юр. лица;
    • лиц, имеющих право распоряжения деньгами помимо руководителя (при наличии).
  5. Если с момента гос. регистрации юр. лица прошло более3-хмесяцев — копии документов о финансовом положении (на выбор):
    • Годовая бухгалтерская отчётность.
    • Годовая налоговая декларация.
    • Аудиторское заключение.
    • Справка (в оригинале) об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.

Золотая середина

Обслуживание счета500 ₽ в месяц

Платежи10 бесплатных платежей

Переводы с ИП физлицам по реквизитамДо 200 000 ₽ — 0%и 60 ₽ за платёж

Переводы с ООО физлицам по реквизитамДо 100 000 ₽ — 0%и 60 ₽ за платёж

Снятие наличныхДо 50 000 ₽ — 1,5%

Внесение наличных и поступление денег на счётВходящие платежи и переводы — бесплатноПополнение через кассу, банкомат, с карты физлица:до 1 000 000 ₽ — 0,2% от суммы

Ставка торгового эквайринга2,3%

Платежи в долларах или евро30 $

Интернет

Комиссия от 2,8 до 3,5%. Зачисление средств через 2 рабочих дня.

Интернет-банкинг

Интернет-банк в качестве второго фактора авторизации может использовать:

  1. одноразовые SMS-пароли (бесплатно);
  2. USB-токен (Flash-носитель с ЭЦП, приобретается отдельно — 2000 руб. за шт.), только для клиентов ФК Открытие.

Доступна интеграция с такими программными комплексами, как: 1C:Бухгалтерия, 1С:Отчетность, 1С:Предприятие 8 (платно).

Есть собственный сервис отправки отчетности в ФНС, ПФР, ФСС через интернет-банк (стоимость зависит от используемого тарифа).

Интернет-эквайринг

Если продажи проходят посредством интернет-магазина или сайта, вам требуется подключить интернет-эквайринг. Ставка будет составлять 2,8% от оборота.

Если вы решите подключить интернет-эквайринг в Точке, то сможете отметить ряд преимуществ:

  1. Банк сотрудничает с Яндекс.Кассой. Это удобный сервис, который позволяет выставлять счета всего парой кликов и отправлять их клиентам по почте или в мессенджерах сразу во время обсуждения сделки.
  2. Если вы сделаете бот в Телеграме, то сможете автоматизировать выставление счёта и получение оплаты.
  3. Данные о совершении покупки автоматически отправляются в кассу, что облегчает контроль доходов.
  4. Клиент сможет оплачивать свои покупки любым удобным для него способом: посредством карты банка, через мессенджер, электронные кошельки или списывать средства с баланса телефона. Если, например, он совершает оплату из другой страны, то не уйдёт в другой интернет-магазин только потому, что нет доступного способа перевести деньги.
  5. Эквайринг интегрируется с самыми популярными CMS, поэтому, вероятно, что вам не потребуется даже ничего настраивать, и вы сразу сможете работать.

Как закрыть счет

Для закрытия расчетного счета необходимо отправить обращение в интернет-банк или чат. Предварительно оплатите все задолженности в бюджет по налогам и сборам, закройте кредиты, которые были открыты на данный счет, а также выполните долговые обязательства перед банком. После погашения всех долгов счет будет закрыт. Остатки средств переведут на любой счет в любом банке, который вы укажете в заявлении на закрытие.

Корпоративные карты

Такая карта удобна, если вы постоянно совершаете покупки для своего бизнеса. С её помощью можно пополнить расчётный счёт через банкомат.

Еще по теме  Рефинансирование кредитов в банке ЗЕНИТ

Карту вам выдадут сразу же при открытии счёта (до пяти штук, если нужно). Все операции можно контролировать из приложения или личного кабинета. Если вы даёте карты сотрудникам, то для каждой отдельной карты можете выставить лимит расходов. При необходимости можно запретить снятие средств с карты, тогда работник будет только пополнять ее. Для другой карты, наоборот, измените доступ, чтобы можно было только снимать средства.

Мобильное приложение

Помимо стандартных функций, с помощью мобильного приложения Точка банка получится сформировать любую платежку по фотографии счета. Это достаточно новая услуга банка. Мобильное приложение удобно тем, что поддерживается любыми платформами — Android, iOs и Windows. В бешеном ритме современной жизни владельцу собственного бизнеса важно иметь под рукой устройство, с помощью которого получится координировать деятельность своей организации.

Клиенты из числа предпринимателей только с положительной стороны характеризуют Точка банк за постоянную готовность прийти на помощь. Не найдя поддержки в некоторых банках, ИП по рекомендации знакомых обращаются в Точка банк и остаются довольными.

Мобильный

Комиссия до 2,7%. Покупка терминала Life Pay 8490 р.

Мобильный эквайринг

При небольшом обороте или необходимости постоянно выезжать к клиентам вы можете подключить мобильный эквайринг. Терминал стоит 8490 рублей. Комиссия составит 2,5%.

Почему мобильный эквайринг может быть выгодным для вас?

  1. Нет требований к минимальному обороту. Если у вас небольшая выручка, такой вариант вам отлично подойдёт.
  2. Вы не выдаёте чеки, они приходят клиентам в электронном варианте.
  3. При необходимости можно принимать бесконтактные платежи по Visa и MasterCard.
  4. Если ваша работа осуществляется в основном на выезде, то с таким терминалом будет удобней работать, он меньше и легче переносного.

О банке

Точка Банк создан в 2020 году. Это совместный проект банка «Открытие» и платёжного сервиса Qiwi. Изначально задуман, как онлайн-банк для предпринимателей. Банк «Открытие» — лидер по уровню доверия вкладчиков, по активам занимает 4 место в России. Открыть расчетный счет в Точка Банке могут индивидуальные предприниматели и юридические лица.

Точка — первый в России мультибанкинговый сервис. Средства предпринимателей (ИП) до 1,4 млн рублей страхуются государством.

Открытие расчетного счета для ип или ооо

Открытие счета в Точка банке — это достаточно простой процесс, с ним самостоятельно справится даже новичок. Сама регистрация идентична для ИП и ООО, несколько отличаться будет только пакет необходимых документов.

Для того, чтобы открыть счет, в первую очередь требуется отправить заявку на данную услугу. Делается это в режиме онлайн. Нужно зайти на официальный сайт и найти соответствующую функцию, а затем, следуя указанному алгоритму, заполнить анкету и обязательно указать свой номер телефона.

Для того, чтобы процесс прошел еще быстрее, сразу же рекомендуется прикрепить к анкете скрины документов. После отправки заявки должен последовать телефонный звонок менеджера банка. Чаще всего это происходит уже спустя несколько минут после отправки заявки. Затем еще какое-то время банк будет проверять документы клиента, а затем ему на телефон придет сообщение о том, что счет забронирован на его имя.

Сообщение дублируется еще и на электронную почту. В завершение нужно будет только прийти в банк лично для подписания договора и получения на руки пакета документов на открытие счета.

Преимущества банка для ип

  • Если вы еще не зарегистрировали ИП, банк поможет вам подготовить документы и сдать их в налоговую инспекцию
  • ИП может открыть счет полностью онлайн, без встречи с выездным специалистом
  • Доступен тариф с бесплатными переводами физическим и юридическим лицам
  • Для ИП без сотрудников на УСН, ПСН и ЕНВД доступна встроенная интернет-бухгалтерия — до 4 500 рублей в год
  • Банк не взимает комиссию за обслуживание при отсутствии оборотов по счету
  • Для небольших ИП доступен тариф с полностью бесплатными обслуживанием, платежами и снятием наличных
  • Банк напомнит вам об уплате налогов и сдаче деклараций
  • Можно оплатить средствами со счета ИП мобильную связь (до 1 000 рублей — без подтверждения, лимит — 20 000 рублей в месяц)
Еще по теме  Для чего PayPal нужны паспортные данные и ИНН

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в точке

  • Счет оформляется полностью онлайн, для подписания договора к вам приедет менеджер банка
  • Реквизиты счета вы получите сразу же после оформления заявки
  • Интернет-банк позволяет автоматически перенести информацию из других банков, он совместим с популярными интернет-бухгалтериями
  • Можно работать сразу с несколькими счетами через один интернет-банк – подтверждение входа производится через SMS
  • При оформлении счета банк выпустит бесплатную корпоративную карту для удобного пополнения счета и оплаты нужд бизнеса
  • Банк вернет стоимость месяца обслуживания при возникновении проблем с его стороны – например, из-за блокировки счета или срыва сроков проведения сделки
  • На тарифах Начало и Развитие действует кэшбэк до 1,5% для налоговых платежей
  • Обслуживание в банке стоит недорого, при этом клиентам доступны все необходимые услуги

Всем новым клиентам при открытии счета Точка предлагает:

  • 50 000 руб на продвижение в соцсетях в myTarget
  • 10 000 руб на продвижение в Яндекс.Директ
  • Скидку 5 000 рублей на регистрацию товарного знака в Роспатенте
  • Скидку 35% на связь для бизнеса от Yota
  • Скидку 85% на профессиональный онлайн-курс MINI-MBA Intensive от бизнес-школы City Business School
  • 6 месяцев бесплатного пользования конструктора сайтов Nethouse

Продление операционного дня

В «Точке» нет продлённого операционного дня. Все внешние расчёты, для всех клиентов в рублях уходят как срочные с 1:00 до 20:00 по Москве.

Операции в валюте обрабатываются с 7:00 по 18:00 (по отдельным видам валют время может быть изменено).

Расчетно-кассовое обслуживание

Как уже упоминалось, перечень услуг Точка-банка по рассчетно-кассовому обслуживанию достаточно широк. В него входят многие функции. Рассмотрим их подробнее.

Резервирование расчетного счета

Вы можете получить реквизиты нового расчетного счета сразу после отправки онлайн заявки. Сообщайте их контрагентам, заключайте договора, получайте платежи. Номер счета уже не изменится. Пользоваться всеми возможностями РКО можно после подписания договора.

Снятие наличных со счета

Снять наличные со счёта можно в банкомате любого банка в пределах лимита по вашей карте. Комиссия за снятие указана в тарифном соглашении. Например, на тарифе «Необходимый минимум» снятие наличных бесплатно, а на «Золотой середине» 1,5% на сумму до 50 тысяч.

Стоимость валютного счёта

Счета в иностранной валюте открываются и обслуживаются бесплатно, но только к действующему рублёвому счёту с пакетом РКО.

Торговый

Покупка терминала от 12 тыс. р., аренда от 1200 р./месяц (Verifone VX 520). Комиссия 1,3-2,3%. Поддержка ApplePay, AndroidPay, SamsungPay.

Эквайринг

В настоящее время уже сложно себе представить жизнь без банковских карт. Актуальна в данном случае эта услуга для магазинов, которые желают принимать оплату от своих клиентов не только наличным, но и безналичным расчетом. Это стоит в Точка банке 2,3% от оборота магазина или всего 975 рублей в месяц.

При этом не обязательно приобретать собственный терминал, получится просто взять оборудование в аренду у банка. Аренда оформляется сроком на один год, затем терминал переходит в личное пользование ИП. Есть возможность заказать такую услугу, как мобильный эквайринг, это обойдется в 8490 рублей в год.

Электронные сервисы точки

Работа с расчетным счетом Точки и услугами банка для бизнеса ведется через удаленные сервисы – интернет-банк и мобильное приложение. Точка заботится об их функциональности и надежности. Далее вы подробнее узнаете об онлайн-сервисах банка.

Оцените статью
Все о путешествиях
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.