Список банков-участников СБП

Советы

Раскрытие информации в соответствии со стандартами КПРИ-МОКЦБ

Свидетельство на товарный знак (знак обслуживания) «система быстрых платежей»

Ответы на вопросы, связанные с изменениями в обмене электронными сообщениями между Банком России и его клиентами в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений Банка России версии 2019.1.1 (далее – Альбом УФЭБС), а также по отдельным требованиям проекта указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Порядок действий кредитных организаций (филиалов) с целью начала использования сервиса быстрых платежей (СБП) платежной системы Банка России

Типовые вопросы в связи с переходом на использование новых сервисов платежной системы Банка России со 2 июля 2018 года

Концепция развития платежной системы Банка России на период до 2015 года

Коэффициент доступности операционного центра платежной системы Банка России в 2012-2019 годах

Раскрытие информации о платежной системе Банка России в соответствии с документом «Принципы для инфраструктур финансового рынка: Структура раскрытия информации и Методология оценки»

Риски СБП

Через СБП можно проверить, в каких банках есть счета у получателя, убедились «Ведомости»: система показывала имя, отчество и первую букву фамилии получателя и предлагала отправить ему деньги. Если счета нет, появлялось сообщение об этом; такой ответ возможен и если клиент не оставил номера телефона, открывая счет в банке, или дал другой номер.

Так корреспондент «Ведомостей» нашел банк, где счет у Владимира Комлева, гендиректора Национальной системы платежных карт (НСПК, «дочка» ЦБ, операционный клиринговый центр СБП). Сам он это проблемой не считает: «Чтобы найти мой банк, вы должны знать мои имя и фамилию, мой номер мобильного и еще детали, например место работы и предполагаемый зарплатный банк. Если же мошенники захотят что-то обо мне узнать, то СБП для них очень трудозатратна: во-первых, им нужны какие-то сведения изначально либо им придется вручную перебирать все множество банков, а во-вторых, у нас есть защита от ботов, которые могли бы перебором искать банки, где у владельца телефона есть счет».

Через СБП можно установить связь номера телефона, имени, отчества, счета в конкретном банке, чем могут воспользоваться злоумышленники, опасается ведущий антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов: злоумышленникам нужны эти данные для обзвона жертв. Уже сейчас они обращаются к жертве по имени и отчеству, продолжает он, теперь же злоумышленники смогут называть жертвам конкретные банки, где у них счета, и представляться службой безопасности одного из них. Шансы на успешное списание денег возрастут, указывает Голованов: чем больше злоумышленники знают, тем лучше входят в доверие, и люди выполняют их распоряжения.

Еще по теме  Займ на карту без электронной почты

Клиенты могут в СБП привязать к номеру телефона счет по умолчанию – тогда система не будет предлагать тем, кто отправляет им деньги, список банков на выбор, подчеркивают представители ЦБ и НСПК. Но многие банки планируют автоматически подключать переводы через СБП своим клиентам вне зависимости от того, выбрали они счет по умолчанию или нет.

«Тезис, что через СБП возможно узнать много дополнительной информации о клиенте, не соответствует действительности», – говорит представитель ЦБ, а описанный сценарий перебора не нов для рынка – такую же информацию можно получить и во внутрибанковских сервисах переводов по номеру телефона.

В «Тинькофф банке» есть система противодействия мошенничеству, она ограничивает перебор счетов клиентов и обеспечивает защиту от бот-сетей, говорит представитель банка, при подозрениях включается блокировка и клиент не может запрашивать информацию определенное время.

«Положение Банка России № 383-п предусматривает возможность переводов по идентификатору получателя. Таким идентификатором может быть номер телефона. Банк действует в соответствии с законодательством», – сказал представитель Сбербанка, а на вопрос о возникающих рисках не ответил.

К СБП будет подключено много банков и если злоумышленники смогут узнать какой-то «редкий» банк, в котором у жертвы есть счет, то вызовут больше доверия, говорит эксперт по информационной безопасности банков Николай Пятиизбянцев. Система мониторинга, защищающая от перебора, сначала пропустит несколько запросов, а это даст мошенникам несколько попыток, объясняет он.

Правила платежной системы Банка России

Указание Банка России от 16.07.2019 № 5209-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 6 июля 2017 года № 595-П «О платежной системе Банка России»

Список банков-участников СБП

Указание Банка России от 04.06.2019 № 5161-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 марта 2018 года № 638-П «О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России»

Положение Банка России от 27.03.2019 № 680-П «О порядке обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы Банка России в части сервиса срочного перевода денежных средств и сервиса несрочного перевода денежных средств при предоставлении распоряжений о переводе денежных средств в электронном виде по каналам связи»

Указание Банка России от 29.10.2018 № 4949-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 06 июля 2017 года № 595-П «О платежной системе Банка России», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации (регистрационный номер 52892 от 5 декабря 2018 года)

Указание Банка России от 29.10.2018 № 4950-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 марта 2018 года № 638-П «О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России» (регистрационный номер 52891 от 5 декабря 2018 года)

Положение Банка России от 28.03.2018 № 638-П «О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платёжной системе Банка России»

Еще по теме  Как добраться из аэропорта Мальпенса до Милана 2020 поезд автобус такси

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Положение Банка России от 06.07.2017 № 595-П «О платежной системе Банка России»

Список документов

Сколько это стоит

Первый год ЦБ позволил банкам пользоваться СБП бесплатно – но попросил их в первое время не брать и с клиентов комиссию за переводы: банки могут устанавливать ее самостоятельно.

Большинство участников СБП говорили «Ведомостям», что не станут взимать комиссию за переводы на старте проекта: Альфа-банк, ВТБ, Райффайзенбанк (как минимум до 1 мая), Совкомбанк, Qiwi (при пополнении карты «Совесть»), «Тинькофф банк» (в течение промопериода, срок которого не определен), РНКО «Платежный центр» (ориентировочно шесть месяцев), «Ак барс» (до 1 июня), Газпромбанк. СКБ-банк не взимает плату с отправителя только при переводе до 6000 руб., свыше – комиссия составит 1% (минимум – 30 руб., максимум – 300 руб.).

Из 12 участников тестовых испытаний три – «Тинькофф банк», Промсвязьбанк и Росбанк – планировали сразу взимать плату за переводы, но потом отказались – в начале работы системы. «По итогам первых трех месяцев будет принято решение о необходимости введения комиссий за переводы и их размере», – передала пресс-служба Росбанка слова замдиректора департамента розничных продуктов и маркетинга Лидии Кашириной.

В некоторых случаях клиентам придется платить банку за перевод через СБП уже сейчас. Прежде всего это касается отправлений со счетов кредитных карт. Такие переводы возможны, но они платные, предупредили «Тинькофф банк» и Совкомбанк.

В тарифах кредиток «Тинькофф банка» уже появилась строка «Переводы с использованием номера телефона через СБП». В зависимости от тарифного плана плата может составлять 2,9% 290 руб. или 1%, но не менее 390 руб.

Что дальше

Присоединиться к СБП намерены еще 40 банков. По окончании бесплатного года банки будут платить от 1 до 6 руб. за каждый перевод (половину – банк отправителя, половину – получателя) в зависимости от суммы платежа, для своих клиентов банки смогут устанавливать тарифы самостоятельно.

Следующим этапом развития СБП должен стать запуск во втором полугодии 2019 г. платежей в пользу юридических лиц. Расплачиваться в магазинах можно будет с помощью QR-кода. ЦБ ожидает, что СБП позволит снизить для торгово-сервисных предприятий стоимость безналичных расчетов.

СБП – конкурент Сбербанка, через который сейчас проходит более 60% всех переводов с карты на карту. Госбанк к СБП не присоединился, но начал подключать к собственной системе переводов по номеру телефона другие банки – в 2018 г. к ней подключились «Тинькофф банк» и Совкомбанк.

ЦБ намерен обязать участвовать в СБП все крупные банки. Соответствующий законопроект внесен в Госдуму. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что желание отдельных игроков сохранить монопольное положение – серьезное препятствие для развития конкуренции на рынке платежей и доступности финансовых услуг для населения.

Тарифная политика в платежной системе Банка России. Тарифы на услуги Банка России

Тарифы на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), действующие с 1 апреля 2020 года

Еще по теме  Города Тайланда - список описание фото и видео

Ставки (тарифы) межбанковских вознаграждений и максимальные значения размера платы, взимаемой кредитными организациями со своих клиентов при осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в оплату товаров (работ, услуг) в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), действующие с 1 апреля 2020 года

Максимальные значения размера платы, взимаемой кредитными организациями со своих клиентов за осуществление перевода денежных средств физическими лицами в пользу физических лиц в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России, действующие с 1 мая 2020 года

Тарифы на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), действующие с 1 января 2020 года

Ставки (тарифы) межбанковских вознаграждений и максимальные значения размера платы, взимаемой кредитными организациями со своих клиентов при осуществлении перевода денежных средств в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), действующие с 1 октября 2019 года

Тариф на услуги Банка России по переводу денежных средств в платежной системе Банка России в оплату межбанковского вознаграждения и оплату услуг по обеспечению информационного и технологического взаимодействия, оказываемых операционным и платежным клиринговым центром (ОПКЦ) в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП) кредитным организациям-участникам СБП, действующий с 1 октября 2019 года

Тарифы на услуги Банка России в платежной системе Банка России, действующие с 2 июля 2018 года

Приказ Банка России от 12.02.2019 № ОД-297 «О введении в действие Тарифной политики в платежной системе Банка России»

«Вестник Банка России» № 85 (2039) от 28.11.18

«Вестник Банка России» № 74 (1908) от 23.08.17

«Вестник Банка России» № 13 (1967) от 14.02.18

Договоры

Условия дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета для обеспечения завершения расчетов с внешней платежной системой или клиринговой организацией по внебиржевым сделкам с финансовыми активами

Условия по переводу денежных средств в платежной системе Банка России в оплату межбанковского вознаграждения и оплату услуг по обеспечению информационного и технологического взаимодействия, оказываемых операционным и платежным клиринговым центром (ОПКЦ) в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП) для включения в дополнительные соглашения к договорам корреспондентского счета (субсчета)

Письмо Банка России от 12.12.2018 № 04-45-5/9946 «О заключении с кредитными организациями дополнительных соглашений к договорам корреспондентского счета (субсчета) при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей»

Форма договора об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России

Форма договора корреспондентского счета (субсчета) между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом)

Справочник БИК

Справочник БИК
на 27.03.2020

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Банк России сообщает, что с 1 января 2019 года прекращена публикация Справочника БИК в формате DBF. Со 2 июля 2018 года Справочник БИК предоставляется в формате сообщения ED807 Унифицированных форматов электронных банковских сообщений в составе реквизитов, определенных приложением 6 к Положению Банка России от 6 июля 2017 года № 595‑П «О платежной системе Банка России»

Оцените статью
Все о путешествиях
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.