Кэшбэк на продукты питания в супермаркетах — рейтинг лучших карт

Страны

Карты с высоким кэшбэк на продукты

Следующая подборка карт с функцией cash back, дающих хороший процент возврата за покупки в категории продукты и любых супермаркетах и торговых сетях.

Карта заточена именно на продуктовые траты. И дает аж 5% за покупки. По остальным операциям наливают 1% кэшбэка.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Карта дебетовая. Стоимость годового обслуживания — 300 рублей.

Месячные лимит на возврат:

  • 1000 рублей за повышенный кэшбэк;
  • за остальные покупки без ограничений.

Cash back начисляется живыми деньгами, в начале следующего месяца (с 5 по 15 числа).

По Отличной карте есть начисление процентов на остаток по ставке 5% годовых. Проценты начисляются за каждый день, на сумму денежных средств по карте.

Среднемесячный остаток — это сумма остатков ваших средств на карте за каждый день, поделенная на количество календарных дней. Или по другому среднеарифметическое значение.

Если держать на карте 40 тысяч 15 дней, а потом все снять, то среднемесячный остаток составит 20 000 рублей. Или если вы тратите примерно на продукты 20 000 в месяц, на счете нужно держать дополнительно минимум 15 тысяч, чтобы выйти на средние 20 000.  А проще не заморачиваться и закинуть искомые пару десятков (если они у вас есть) и не думать про выполнение условия банка по поддержанию среднего остатка.

Все плюшки по карте и некоторые особенности, в том числе негативные, описаны в статье Отличная от РГС.

Стандартная ставка за покупки в супермаркетах не впечатляет. Всего 1%.

Но…. раз в месяц банк предлагает выбрать 3 любимые категории с повышенным начисление кэшбэк.

Процент возврата варьируется от 3 до 10%. В этом список как раз могут входит покупки в гипермаркетах: Магнит, Лента, Ашан, Пятерочка, Перекресток. В итоге получаем на месяц высокий процент кэшбэк.

Надеяться на постоянное выпадение нужных продуктовых категорий не стоит. Но карту можно держать на руках на всякий случай. Помимо продуктов питания встречаются другие «вкусные повышенные категории», которые в хозяйстве пригодятся.)))

Основные условия по пластику:

  • бесплатная дебетовая карта;
  • доставка до клиента курьером;
  • ежедневное начисление процента на остаток — 5,5%;
  • бесплатные снятия в любых банкоматах;
  • при регистрации и заказе карты по программе «Приведи друга» 500 рублей в подарок от банка.

Заказать бесплатную карту Рокетбанка с бонусом 500 рублей

Мегафон дает возможность купить на месяц категории повышенного кэшбэк. Интересующий нас кэшбэк за продукты «Супермаркеты» — стоит 119 рублей в месяц.

За все покупки в этой категории будут начислены 10% вознаграждения. Максимальный размер каши ограничен — 1000 рублей в месяц. За вычетом комиссии в 119 рублей эффективный размер cash back снижается до 8,8%.

Выше лимита тратить деньги нет смысла. За остальное не будет ничего.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

По карте начисляется процент на остаток — 8%.Расчет идет ежедневно на суммы более 500 рублей. То есть, если в какой то день баланс опуститься ниже 500 рублей, то процент не начислится только за этот день.

Обслуживание карты бесплатное. Без каких-либо условий.

Минусы пластика от Мегафон: 

  1. Платный вывод средств с карты. Самый дешевый способ — это стянуть средства на другую карту. Заплатите 1,99% комиссии. Снятие в банкоматах обойдется в 4%.
  2. При расходах от 3 тысяч в месяц — банк разрешает обналичить бесплатно 10 тысяч рублей.
  3. Деньги на карте не застрахованы. И большие суммы хранить не целесообразно.

Для получения карты нужно быть обязательно клиентов Мегафона (проблема решается покупкой симки и выбором тарифа без абонентской платы).

Карта моментальная. Выдается сразу в любом отделении Мегафона. Стоимость пластика варьируется от действующего тарифного плана клиента за сотовую связь. От нуля до 250 рублей. Это единственные расходы.

Сразу стоит отметить, что карта подойдет только активным покупателям, тратящих более 30 тысяч рублей в месяц. В иных случаях — использование нецелесообразно.

Карты дебетовые и кредитные. Обслуживание стоит 250 рублей в месяц (3 000 в год). Бесплатной можно сделать, если тратить более 30 000 тысяч в месяц. Или иметь открытый вклад в банке — от 50 000 тысяч.

Итак, что предлагает Тач Банк?

1% за все покупки. И повышенный кэшбэк в 3% за траты в любимой категории. Любимую категорию можно самостоятельно выбирать и менять раз в месяц (более 10: супермаркеты, аптеки, авто, ремонт, кафе и рестораны, повседневные покупки, электроника, путешествия, спорт и многое другое).

Размер начисляемого кэшбэк ограничен 3 000 рублей в любимой категории. И 5 000 рублей общий потолок за месяц.

Начисление происходит баллами. Ими можно компенсировать любую покупку по запросу из личного кабинета. При компенсации происходит возврат денежных средств на вашу карту.

Есть процент на остаток. Начисление — ежедневное, на сумму текущих средств на карте.

Пластик от РосЕвроБанка (45 место по активам в России) с красивым название «Космическая».

Карта дебетовая. Обслуживание стоит — 99 рублей в месяц.

Еще по теме  Особенности кредитных карт МТС Банка

Или бесплатно, при:

  • тратах по карте от 20 тысяч;
  • неснижаемом остатке — 25 000;
  • зарплатным клиентам (если самостоятельно выберете банк для перечисления з/п).

По карте немного запутанная система начисления кэшбэк за покупки. Нужно оформлять дополнительные опции, дающие повышенный КБ.

  1. Cash back на все 1% — 61 рублей в месяц.
  2. Дополнительная привилегия — 5% — 91 рублей.

По дополнительной категории нас в первую очередь интересуют продукты питания.

Также можно выбрать:

  • авто;
  • шоппинг;
  • рестораны;
  • путешествия.

Кэшбэк на продукты питания в супермаркетах — рейтинг лучших карт

Если подключены обе опции, то проценты возврата суммируются.

При условии бесплатного обслуживания,

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Максимальная сумма возвращаемого, ограничена 2 500 рублей в месяц.

Итого, при тратах более 20 тысяч карта нам обходится бесплатно. Подключенные привилегии — 1 700 в год. Можно экономить — до 30 тысяч в год на возврате за покупки.

Но не спешите бежать за картой. У банка есть 2 скрытых условия, немного снижающие привлекательность пластика.

Банк заплатит повышенный кэшбэк на сумму, не превышающую 50% от всех трат по карте. 

То есть, если вы совершали покупки на 20 000 и только в категории продукты, то с этого нальют только 3% каши (50% с 20 тысяч). Если потратите дополнительно 20 000 в других категориях, получаете полные 6% за продукты и 1% за остальное. В итоге реальный КБ во втором случае составит — 3,5%

Таким образом банк заставляет использовать карту не только для «ловли» высокого КБ (6%), но и тратить деньги на другие покупки (с 1% cash back).

Кэшбэк не будет засчитан при тратах менее 10 тысяч в месяц.

Ниже представлен официальный ответ представителя банка с подробным разъяснением.

На самом деле пластик носит броское название «Большой cashback».

Банк предлагает выбрать одну из шести категорий повышенного начисления. Интересующие нас продукты питания и супермаркеты скрываются как раз в «Семейной».

Выбрав данную категорию вы будете возвращать 7% за покупки.

Приятным бонусом является наличие оплаты услуг ЖКХ, аптеки и товары для детей. С аналогичным уровнем вознаграждения.

Кэшбэк на продукты питания в супермаркетах — рейтинг лучших карт

За все остальное — стандартная ставка — 1%.

Максимально разрешенный месячный размер кэшбэк — 3 000 рублей (или 42 тысячи расходов на покупки).

Вознаграждение выплачивается 10 числа следующего месяца.

Карта бесплатная. Но кредитная. С 55 льготным беспроцентным периодов.

Как получить карту «Большой кэшбэк» (а оказывается это не просто) и другие тонкости использования описаны в статье-обзоре на блоге.

ALL INCLUSIVE

Дебетовая карта от Промсвязьбанка. Позволяет получать 3% кэшбэк за траты в супермаркетах и ресторанах.

Помимо этого доступны категории, за которые наливают 5% каши:

  • топливо;
  • одежда, обувь;
  • все для дома и ремонта;
  • авиа и жд билеты.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Держателю карты можно выбрать только одну категорию повышенного кэшбэка. Менять можно в любое время. Только активация выбранной категории произойдет через 3 месяца, включая текущий.

Другие условия:

  • обслуживание — 1 год бесплатно;
  • последующие — 1800 в год (при наличии на счете 50 тысяч — бесплатно);
  • максимальный размер КБ — 1 000 рублей в месяц.
  • при тратах не в категории — каши не наливают.

На что обратить внимание при выборе

Выгодный шоппинг получают держатели пластика с кэшбэком 10%. И это не максимальный процент. Можно вернуть больше денег за покупки при соблюдении условий, обозначенных договором. Банки обычно требуют:

  • наличие неснижаемого остатка:
  • фиксированные приходные операции;
  • безналичный ежемесячный оборот выше установленного порога.

Карты с кэшбэком на одежду могут дать бесплатный интернет-банкинг, льготный банковский сервис, круглосуточную техническую поддержку. Прочие условия и бонусы у разных эмитентов отличаются.

Повышенный кэшбэк на все

Далее идут обычные карты с высоким размером возврата средств не только за покупки провизии, но и во всем других категориях.

Самый главный (я бы сказал жирный) плюс — это возможность расплачиваться в магазинах-партнерах с повышенным размером кэшбэк. 6% можно смело вернуть обратно!!!

Хотя с продуктовыми магазинами-партнерами у Халвы не очень. Но покупки по карте (в высоким cash back) доступны в следующих супермаркетах:

  • Пятерочка;
  • Проспект;
  • Перекресток;
  • Карусель.

Основные условия:

  • Карта полностью бесплатная. Ни за выпуск, ни за обслуживание платы нет.
  • Бесплатные СМС оповещения.
  • Ежедневный процент на остаток по ставке 7% годовых.
  • Никаких условий по поддержанию минимальной суммы оборота в месяц нет.
  • Возможность использовать как собственные средства, так и заемные в рассрочку (без процентов).

Рассрочка по карте составляет от 1 до 12 месяцев. Покупая товар, его стоимость делится на количество месяцев рассрочки. И каждый месяц необходимо вносить установленную сумму.

Например.Купили телевизор за 20 тысяч с рассрочкой на 4 месяца. Ежемесячный платеж составит 5 000 рублей. Если не нарушать условия — никакие проценты вы не платите.

По продуктовым магазинам установлен минимальный период рассрочки — 1 месяц. С одной стороны мало. Но как раз хватает покупать продукты в период дефицита финансов. А с первой зарплаты можно все погасить.

Еще по теме  Кредитная карта Уралсиб онлайн заявка и стоит ли открывать в 2020

Но нас больше всего интересует размер КЭШБЭК.

Не у партнеров — «всего» 1%.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Кэшбэк начисляется баллами.  Ими можно компенсировать прошлые покупки по курсу 1 балл = 1 рубль.

Максимальный лимит баллов за месяц — 5000.

Выгодные предложения

В рейтинг выгодных карточек по результатам 2020 года входят предложения банков из первой 30-ки. В выбранных категориях начисляют 5 – 10%. Если входной порог по тратам высокий, процент по кэшбэку выше. Отчисления накапливаются баллами. Не во всех случаях они конвертируются в рубли. Некоторые банки ограничивают использование бонусных начислений, предлагая потратить их только у партнеров. Ежемесячная сумма кэшбэка лимитирована.

Большинство банков предлагает выбрать несколько любимых категорий, в том числе на шоппинг. Это увеличивает выгоду с покупок, совершаемых чаще. Прочие расходы поощряются 1%-возвратом либо меньше. Если траты разноплановые и не входят в конкретную категорию, выгодней оформить пластик с фиксированным процентом на все.

В заключение

Для того чтобы получать максимальную выгоду (и экономию) от покупок продуктов питания в супермаркетах есть несколько дельных советов.

Акции и скидки

Часто в магазинах проводятся распродажи по сниженным ценам. Скидка может составлять 10, 20 и 30-40%.

Сразу поясню. Мы ведем речь только о тех товарах, которые вы постоянно покупаете (спички, соль, сахар)))). И обязательно товары длительного хранения (от нескольких месяцев).

Всякий хлам в расчет не берем. Даже если он будет продаваться за 20% от стоимости.

Рассмотрим, на примере сахара.

Обычная цена в магазине 50 рублей за кило. По проводимой акции товар продается за 40 рублей. Надо брать. Если вы потребляете примерно в месяц 1 кг, то оптимально — это 10-15 килограмм (годовой запас).

Экономия составит — 100-150 рублей.

Вроде бы немного. Но посмотрим немного под другим углом.

Во-первых, вы сразу же получаете скидку в 20%. Получаемый на этом фоне кэшбэк по банковским картам выглядит совсем ничтожным.

Во-вторых, чтобы заработать столько же процентов на банковском вкладе потребуется 2,5 года (при 8% годовых).

В-третьих, акций много, и каждый раз, рублик за рубликом, экономится приличная сумма, в конечном итоге выливающаяся в десятки тысяч рублей.

В-четвертых, комбинация «акции и скидки кэшбэк по карте на продукты» дадут вам максимальный результат.

Как правильно выбрать карту с кэшбэком?

При выборе карты обычно смотрят на размер кэшбэка и стоимость годового обслуживания по карте.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

То есть, если карта дает 3% за покупки, то при тратах в 20 тысяч в месяц — cash back составит 600 рублей или 7 200 в год.

Стоимость обслуживания карты, например — 2 000.

Итого — выгодность карты — 5 200 рублей.

Вроде все логично.

Но я учитываю немного по другому, чтобы оценить нужна мне такая карта или нет.

Например, у меня в данный момент есть бесплатная карта, дающая кэшбэк в 2% практически за все (в том числе и за продукты питания). Есть ли мне смысл переходить на платную карту ради одного процента дополнительной прибыли?

1% с покупок в 20 000 дает 200 рублей в месяц или 2 400 в год. Убираем плату за обслуживание — 2 000 рублей.

Итого — реальная выгода по карте составит всего 400 рублей в год.

Именно так, я советую выбирать карту. Если у вас есть какой то бесплатный пластик, дающий определенный процент возврата, то смотрим на разницу, за минусом платы за обслуживание по карте (если она платная).

Выводы делать не буду. Как и рекомендовать какую-либо конкретную карту. Каждый для себя, исходя из собственных финансовых возможностей, может подобрать для себя наиболее выгодный продукт.

https://www.youtube.com/watch?v=https:www.googleadservices.compageadaclk

Если я что-то упустил( интересный продукт, иные скрытые условия по карте), пишите, телеграфируйте в комментариях.

Удачных и выгодных покупок!

Лучшие карты с максимальным кэшбэком за 2020 год

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Если вас интересуют отдельные критерии выбора, а не рейтинги, воспользуйтесь меню «Критерии», который расположен справа. Там вы также сможете прочитать про каждую карту более подробно. Обратите внимание, что одна и та же карта может входить в несколько категорий.

Название карты, банка Размер кэшбэка Стоимость обслуживания карты Оценка
Лидер рейтинга!

Tinkoff Black

Дебетовая

Проверенная временем карта с кэшбэком и процентом на остаток. Бесплатное снятие наличных по всему миру и другие преимущества для владельцев.

Возвращается 1% со всех покупок, 5% с выбранных категорий (ежеквартально можно выбрать 3 категории для получения повышенного вознаграждения), до 30% за покупки у партнеров банка.

5% годовых на остаток по счету начисляются ежемесячно.

до 30% бесплатно при наличии вклада от 50000 руб, кредита или остатка по счету не менее 30 000 руб либо 99 руб/мес 98
Альфабанк, карта «Cash Back»

Дебетовая | Кредитная

10% кэшбэка на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 1% на все. Для дебетовой карты также положен процент на остаток в размере 7%, а для кредитной карты льготный период до 60 дней включая снятие наличных.

Рекомендуем!

до 10% Дебетовая: бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 руб или покупок на сумму не менее 10 000 руб иначе 100 руб/мес

Кредитная:
3 990 руб./год

95
Tinkoff Platinum

Кредитная

Карта, которая не нуждается в представлении, и существует уже продолжительное время. Беспроцентный период — до 55 дней, рассрочка 0% до 12 месяцев у партнёров, кэшбэк 1% баллами «на все».

Рекомендуем!

до 30% Бесплатно если не пользуетесь картой, иначе 590 руб./год 94
Открытие, Opencard

Дебетовая | Кредитная

Выгодное предложение от надежного банка: кэшбек 3% на все или 11% в выбранной категории, выпуск и обслуживание бесплатно.

до 3% на все или до 11% в выбранной категории Выпуск 500 руб (возвращается при тратах свыше 10000 руб), обслуживание бесплатно 93
«Халва» Совкомбанка

Карта рассрочки и дебетовая карта

Совкомбанку удалось сделать очень удачный продукт, который одновременно сочетает возможности как дебетовой, так и кредитной карты. Вы можете хранить на карте собственные средства, получать по ним высокий процент на остаток, а также крупный кэшбэк. Помимо этого, вы можете использовать заемные деньги в размере до 350 000 руб — покупать товары в беспроцентную рассрочку сроком до 12 месяцев без переплаты.
Предусмотрен процент на остаток собственных средств. До 6,5%

Выпуск и обслуживание карты бесплатно.

Снятие своих средств в любых банкоматах бесплатно. Снятие заемных средств также разрешено.

до 6% Выпуск и обслуживание — бесплатно 92
Восточный Банк, карта «Кэшбэк»

Кредитная

Восточный Банк предлагает обширную серию кредитных карт с кэшбэком. Наиболее интересной будет карта «Кэшбэк» с бесплатным обслуживанием и отличной бонусной программой.

до 10% Выпуск -1000 руб, обслуживание — бесплатно 91
ХоумКредит, «Польза»

Дебетовая

1% на все, 3% на отдельные категории, до 10% при покупке у партнеров. Плюс процент на остаток и бесплатное обслуживание. Весьма заманчивое предложение!

до 10% бесплатно при покупках более 5 000 руб/мес или остатке по счету более 10 000 руб, иначе оплата 99 руб/мес. 90
Возможен кэшбэк до 3.9% на все! Интересное предложение!

Райффайзенбанк

Дебетовая

Любопытная карта, позволяющая вернуть до 3,9% реальными деньгами. Изначально кэшбэк начисляется в виде баллов, которые доступны в течении 36 месяцев.

до 3.9% на все Для новых клиентов первый год — бесплатно. Далее — 1490 руб/год 88
Рокетбанк

Дебетовая

Отличное решение для тех, кто выбирает дебетовую карту. Бесплатный выпуск и обслуживание. Кэшбэк до 20%, возврат рокетрублями.

до 20% бесплатно 84
Уралсиб, карта «Прибыль»

Дебетовая

Возврат до 3% от суммы покупок, начисление процентов на остаток средств, снятие денег в любых банкоматах без комиссии.

1-3% на все бесплатно при покупках более 1 000 руб/мес или остатке по счету более 5 000 руб, иначе оплата 49 руб/мес. 83
Мегафон, «Цифровая карта»

Виртуальная дебетовая

Идеально подходит для абонентов Мегафона, но будет интересна и другим: большой кэшбэк, бесплатная выдача и обслуживание, 10% на остаток средств на тарифе «Максимум».

до 20% бесплатно при выполнении минимальных требований 77
Промсвязьбанк, карта «Твой кэшбэк»

Дебетовая

Интересное предложение с возможностью как бесплатного пополнения с карт других банков, так и бесплатных переводов в другие банки. Возвращается 5% на выбранные категории, 1% на остальные.

до 5% Бесплатно при покупках или остатке на карте не менее 20 000 руб или 149 руб в месяц. 73
Уральский Банк Реконструкции и Развития, «120 дней без процентов»

Кредитная

Кэшбэк карта с говорящим названием. Выпуск и обслуживание бесплатно при соблюдении условий, честный льготный период.
Кешбек до 40% у Партнеров!

до 10% бесплатно при покупках от 30 000 руб за месяц или 199 руб/мес 72
Росбанк, карта «Можно всё»

Дебетовая | Кредитная

Получайте 1% кэшбэка на все покупки, 2-10% на выбранные категории, а также Travel-бонусы, которыми можно полностью или частично оплачивать путешествия.

до 10% Дебетовая: бесплатно при покупках от 15 000 руб или остатке средств от 100 000 руб, иначе 99 руб (для пакета услуг «Классический»)

Кредитная: бесплатно первый месяц, далее бесплатно при сумме покупок от 15 000 руб в месяц, иначе 99 руб/мес

71
МТС Деньги Weekend

Кредитная

Подходит для любых клиентов (не только абонентов МТС). Возврат кэшбэка еженедельно реальными деньгами на карту. Можно тратить и снимать свои средства, не залезая в кредит.

1% на все, 5% на развлечения Выпуск бесплатно, обслуживание — 900 руб/год 69
Форабанк, «Все включено»

Дебетовая

Кэшбэк карта с возвратом до 15%, процентом на остаток по счету, кредитным лимитом, а также бесплатным выпуском и обслуживанием.

до 15% бесплатно при наличии среднемесячного остатка не менее 30 000 руб или покупок по карте от 15 000 руб в месяц, иначе 99 руб/мес 63
Карта Kviku

Виртуальная кредитная

Кредитка с лимитом до 100 000 руб. Вознаграждение начисляется за покупки у партнеров в самых различных категориях от электроники и мебели до путешествий и развлечений.

Выдача и обслуживание бесплатно.

до 30% бесплатно 60
Еще по теме  Магазины-участники Черной Пятницы
Оцените статью
Все о путешествиях
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.